Capital Explorer change de dimension en rejoignant Apana, la nouvelle fintech de la gestion patrimoniale
Logiciel SaaS développé par AMC, Capital Explorer s’impose depuis plusieurs années comme l’une des pépites discrètes de la gestion patrimoniale. Il entre aujourd’hui dans une nouvelle ère avec sa reprise par Apana, fintech fondée en juin 2025 par Tristan Verdier, Nicolas Bloyet et Robin Monjo.
Avec cette opération, Apana dévoile une ambition claire : accélérer le développement de Capital Explorer et y intégrer une couche d’intelligence artificielle de pointe, afin de le rendre encore plus performant. En reprenant les 200 clients d’AMC (Conseillers en Gestion de Patrimoine, et Grands comptes) et près d’un milliard d’euros de contrats agrégés sous gestion, Apana veut transformer Capital Explorer en référence incontournable des conseillers, en alliant la rigueur métier qui fait sa valeur et la puissance technologique de l’IA.
Une expérience entrepreneuriale solide
Apana est portée par une équipe expérimentée qui n’en est pas à son premier succès. Après quinze années passées à digitaliser le marché de l’événementiel professionnel avec Eventmaker, une plateforme SaaS innovante – et un pivot décisif pendant la crise du Covid vers les événements digitaux – Tristan Verdier, Nicolas Bloyet et Robin Monjo ont mené l’entreprise jusqu’à son rachat par Infopro Digital en 2021. Ils choisissent aujourd’hui de mettre leur expertise en logiciel B2B et en IA au service d’un nouveau secteur : la gestion de patrimoine.
« Nous ne sommes pas seulement des second time founders. Nous sommes une second time founding team. Cette complémentarité et cette expérience commune font notre force », souligne Tristan Verdier, cofondateur d’Apana.
Une conviction née d’une expérience personnelle
L’idée est née de leur propre expérience d’entrepreneurs : après leur premier exit, ils ont été confrontés aux complexités de la gestion patrimoniale. Manque de lisibilité, frais opaques, offres incomparables : même pour des dirigeants aguerris, la gestion de patrimoine leur est apparue comme un labyrinthe.
De cette expérience est née une conviction : la gestion patrimoniale doit devenir plus transparente, plus pédagogique et plus accessible, sans se couper de l’expertise humaine des conseillers.
Un marché en attente de renouveau
La gestion de patrimoine repose encore largement sur des logiciels historiques, construits sur des technologies vieillissantes. Or, le marché de la gestion de patrimoineévolue : les clients finaux attendent plus de transparence et de pédagogie, tandis que les professionnels ont besoin d’outils plus souples, interconnectés et adaptés aux usages digitaux.
L’IA pour libérer les conseillers
Avec Capital Explorer, Apana ambitionne de répondre aux principaux défis des conseillers patrimoniaux, notaires et experts-comptables :
- la complexité réglementaire, source de perte de temps et de responsabilité accrue
- la fragmentation des outils, entre fournisseurs, clients finaux et back-office ;
- le manque de temps pour le conseil, trop souvent sacrifié au profit de tâches administratives.
L’intelligence artificielle permettra de simplifier ces enjeux : génération automatisée de documents réglementaires, pré-remplissage intelligent des bilans patrimoniaux, production de recommandations pédagogiques et personnalisées.
« Notre conviction est simple : l’IA ne doit pas remplacer le conseil humain, mais le libérer de la complexité et redonner confiance aux clients finaux », ajoute Tristan Verdier.
Un pionnier au cœur du projet
Créateur de Capital Explorer, Jean-Pascal Amigues a joué un rôle déterminant dans la naissance et le développement du logiciel. Formateur en gestion de patrimoine pour l’Ordre des experts-comptables pendant plus de 15 ans, puis enseignant à l’Université Paris Descartes pendant 5 ans, il est reconnu comme un pionnier du logiciel patrimonial en France.
Il reste aujourd’hui aux côtés de l’équipe d’Apana pour la conseiller sur toutes les problématiques métiers, juridiques et techniques du secteur.
« Capital Explorer est le fruit de décennies de travail, conçu pour donner aux professionnels un outil fiable et rigoureux. Je suis heureux de le voir franchir une nouvelle étape avec Apana, qui apporte la vision technologique et l’énergie nécessaires pour ouvrir une nouvelle ère », déclare Jean-Pascal Amigues.
« Depuis un an que nous travaillons avec Jean-Pascal, nous sommes séduits par sa passion pour la gestion de patrimoine et par la précision de Capital Explorer. Nous allons désormais donner à cette pépite les moyens de son ambition en structurant son développement commercial », conclut Tristan Verdier.
Capital Explorer, une base solide pour accélérer
Avec 200 clients et 1 milliards d’euros de contrats agrégés, Capital Explorer est reconnu depuis plus de 25 ans pour l’excellence de sa solution patrimoniale. Ce socle technique robuste, allié à l’expertise d’Apana en logiciels SaaS et en intelligence artificielle, ouvre la voie à une nouvelle génération de solutions de gestion patrimoniale : plus modernes, plus ouvertes et dopées à l’IA.