BoursoBank propose à ses clients patrimoniaux un accès 100 % mobile et sans frais d’entrée aux meilleures opportunités du capital-investissement (Private Equity) et du non coté via BoursoFirst.
les clients peuvent investir de façon autonome dans des fonds institutionnels de Private Equity (FPS) à partir de 100 000 € d’engagement, avec un parcours entièrement digitalisé.
Jusqu’ici réservés aux investisseurs institutionnels et aux grandes fortunes, ces fonds permettent de diversifier son épargne dans des actifs non cotés, affichant une performance annuelle moyenne de +12,4 % depuis 10 ans.
Cette nouvelle offre haut de gamme, en partenariat avec Opale Capital (filiale de Tikehau Capital), propose des fonds fermés avec une durée de vie de 10 ans, un fonctionnement par appels de fonds, et vise un TRI net cible non garanti de 15 à 20 % selon les stratégies.
Ces produits ont les caractéristiques suivantes :
– Des fonds fermés dont la durée de vie moyenne de 10 ans se décompose en trois périodes :
o Une période de souscription d’environ un an durant laquelle il est possible d’investir dans le fonds. A l’issue de cette période, le fonds est fermé à la souscription ;
o Une période d’investissement de quatre à cinq ans durant laquelle le fonds investit selon sa stratégie en appelant les capitaux engagés par les investisseurs ;
o Une période de distribution/liquidation d’environ cinq ans durant laquelle le fonds cède ses actifs. Il reverse d’éventuels dividendes et plus-values aux investisseurs puis est liquidé et fermé.
– Un minimum de souscription de 100 000 € pour le premier investissement dans ce type de produit, un minimum de 30 000 € pour toutes les souscriptions suivantes chez BoursoBank.
– Un fonctionnement par appels de fonds : l’investisseur ne verse pas d’argent à la souscription mais s’engage sur un montant d’investissement maximum. Le premier investissement se fait entre quelques jours et deux mois suivant la souscription, après le premier « closing3 » qui suit la souscription. Les capitaux sont ensuite progressivement appelés pendant la période d’investissement.
Au lancement, deux fonds sont proposés :
– Tikehau Capital Aéro Partenaires II Feeder, un fonds de growth buyout6 spécialisé dans l’aéronautique et la défense et visant un TRI net cible non garanti de 16 à 17,5 %5 par an
– Opale Capital Selection Private Equity, un fonds permettant de s’exposer à l’ensemble de l’expertise d’Opale Capital en matière de growth buyout, de secondaires et de co- investissement et visant un TRI net cible non garanti de 15 %5 par an
Dans quelques semaines, l’offre sera enrichie par un nouveau fonds de growth buyout dans la tech et la santé. Ce fonds vise un TRI net cible non garanti de 20 %5 par an.
Cette gamme de fonds continuera ensuite à s’enrichir régulièrement de nouveaux produits proposés par Opale Capital.