Une nouvelle solution de détection permet aux équipes des institutions financières d’identifier et de mettre fin à la traite des êtres humains et aux arnaques associées à la Coupe du Monde
Alors que des millions de fans s’apprêtent à voyager, à dépenser et à interagir en ligne pendant la Coupe du Monde de la FIFA 2026, qui se déroulera sur 16 sites aux Etats-Unis, au Canada et au Mexique, The Knoble et Feedzai fournissent un outil destiné à aider et guider les institutions financières afin de détecter la traite d’êtres humains et les arnaques ciblant leurs clients et leurs systèmes.
Dans un nouveau guide intitulé, Human Trafficking & Scam Detection Guide: World Cup 2026, The Knoble, un réseau a but non lucratif qui rassemble des institutions financières, les forces de l’ordre et des professionnels qui luttent contre la traite des êtres humains et l’exploitation financière, avec le soutien de Feedzai, une entreprise technologique qui aide les banques à détecter et à prévenir la criminalité financière, expliquent comment les criminels tirent profit des évènements de grande envergure, de la vente de faux billets, d’arnaques à la location ou dela traite d’êtres humains. Le guide détaille également comment les institutions financières peuvent détecter, prévenir et répondre à ces menaces, ainsi que des conseils supplémentaires pour soutenir et protéger leurs clients.
Bien que ces crimes se produisent tout au long de l’année, les grands évènements peuvent concentrer et localiser à la fois les activités frauduleuses et les efforts d’application de la loi. Lors du Super Bowl de cette année, les opérations coordonnées contre la traite des êtres humains ont conduit à près de 30 arrestations et à l’identification de plus de 70 victimes. Parallèlement, les institutions financières ont signalé une augmentation des cas de fraudes liés à la mise en vente de billets pour de grands évènements pouvant atteindre 80%.
“Les événements majeurs comme la Coupe du Monde rassemblent les gens, mais ils créent aussi des urgences, de l’excitation et des distractions que les arnaqueurs et les réseaux criminels peuvent exploiter”, a déclaré Ian Mitchell, fondateur de The Knoble. “Le but de ce guide est de sensibiliser à ce qui se passe en coulisse et au rôle important des institutions financières dans la détection de ces crimes.”
Les arnaques ne sont que le début
Si de nombreux consommateurs connaissent bien la fraude aux billets et les escroqueries liées aux voyages, ce guide met en lumière une réalité plus complexe : ces stratagèmes sont souvent liés à des formes plus larges d’exploitation humaine.
Les réseaux criminels utilisent les arnaques non seulement pour voler de l’argent, mais aussi pour transférer rapidement des fonds d’un compte à l’autre ou pour recruter des individus pour des activités telles que les stratagèmes de “mulles financières”, où les victimes transfèrent à leur insu des fonds illicites. Dans les cas les plus graves, les schémas financiers liés aux voyages, à l’hébergement et aux paiements peuvent être le signe d’opérations de traite d’êtres humains.
Cette convergence entre la fraude et l’exploitation souligne la nécessité d’une approche plus intégrée en matière de détection et de prévention. Ce guide est conçu pour soutenir la détection et les enquêtes en temps réel, en aidant les institutions financières à identifier les activités suspectes, à partager des renseignements, à travailler avec les forces de l’ordre pour démanteler les réseaux criminels.
“La sécurité financière, c’est la sécurité humaine,” a déclaré Nuno Sebastião, PDG et co-fondateur de Feedzai. “En analysant les schémas de circulation des fonds et en comprenant les signaux d’activités criminelles et d’exploitation, nous augmentons nos chances d’empêcher que des dommages réels ne soient causés.”
Le rôle crucial des banques et des coopératives de crédit
Les institutions financières peuvent observer des schémas à travers les comptes, les types de paiement, et les zones géographiques ce qui leur donne la capacité de détecter les activités suspicieuses. Selon le guide, les signaux d’alerte peuvent inclure:
- Pics inhabituels dans les paiements entre particuliers ou virements effectués pour la première fois
- Des regroupements de réservation d’hôtel et de retraits tardifs aux distributeurs automatiques
- Des comptes recevant et transférant rapidement des fonds avec peu de dépenses personnelles
- Plusieurs comptes liés par des coordonnées ou des appareils partagés
En reliant les signaux entre les différents systèmes, les banques peuvent identifier les activités coordonnées qui passeraient autrement inaperçues, ce qui en fait une ligne de défense cruciale contre les arnaques et l’exploitation.
Le guide souligne que la prévention repose également sur la sensibilisation. Plusieurs arnaques liées à des événements majeurs jouent sur l’urgence: disponibilité limitée de tickets, offres de voyages de dernière minute, ou offres avec un accès “exclusif”.
En s’appuyant sur ces informations, les consommateurs doivent être attentifs aux signaux d’alerte, notamment les demandes de paiement entre particuliers via des applications émanant d’inconnus, les offres qui semblent anormalement urgentes ou peu coûteuses, les premières demandes d’envoi d’argent ou d’achat de crypto monnaie, et les messages usurpant l’identité de prestataires de voyage, d’organisateurs d’événements ou de responsables officiels. Bien que les institutions renforcent leurs moyens de détection en utilisant des solutions technologiques, des consommateurs informés restent une ligne de défense essentielle.
Une responsabilité partagée pour préserver la confiance
D’un point de vue plus général, le guide souligne le fait que la criminalité financière organisée est une réalité, un problème mondial qui nécessite une collaboration entre les institutions financières, les forces de l’ordre et les réseaux sectoriels.
Aujourd’hui, de nombreuses organisations fonctionnent encore avec une visibilité fragmentée, rendant plus compliqué la détection des activités criminelles coordonnées. Des initiatives telles que ce guide visent à combler ces lacunes, en fournissant aux institutions des renseignements et des conseils pratiques pour leur permettre d’agir plus tôt et plus efficacement.
Le travail de Feedzai auprès des institutions financières vise à les aider à détecter les risques en temps réel, en reliant les données de différents canaux pour identifier des schémas qui passeraient autrement inaperçus, et en fin de compte à protéger les consommateurs et le système financier.
“La confiance est le moteur du système financier,” a ajouté Nuno Sebastião. “Protéger les personnes des arnaques et l’exploitation est essentiel pour maintenir cette confiance.”
Pour participer, les institutions financières et les professionnels sont encouragés à rejoindre le réseau Knoble. The Human Trafficking & Scam Detection Guide: World Cup 2026 et toutes les ressources d’accompagnement seront disponibles dans l’espace membre. https://theknoble.com/join-the-fight
About The Knoble
Fondé en 2019 par Ian Mitchell, nous sommes un réseau à but non lucratif rassemblant des institutions financières, les forces de l’ordre, des services financiers, et des ONG engagées dans la lutte contre la criminalité liée aux personnes — arnaques, traite des êtres humains, exploitations des enfants et exploitation financière des personnes âgées. Grâce à des projets novateurs et des initiatives, nous sommes un réseau de professionnels déterminés à faire la différence. Rejoignez la lutte dès aujourd’hui sur The Knoble.com, et recevez un accès gratuit au The Knoble Network Member Center où des professionnels partageant les mêmes idées se connectent et échangent autour de tables rondes, de forums… Contactez dave@theknoble.com si votre organisation souhaite devenir membre ou parrainer une initiative.
A propos de Feedzai
Feedzai renforce la confiance dans la finance mondiale. L’entreprise protège les personnes et les transactions grâce à une IA de confiance capable de détecter et prévenir en temps réel la fraude, le blanchiment d’argent et d’autres formes de criminalité financière, afin de sécuriser les flux monétaires.
Chaque année, les plus grandes banques, réseaux de paiement et acquéreurs s’appuient sur la technologie Feedzai pour protéger plus d’un milliard de consommateurs et plus de 9 000 milliards de dollars de volumes de paiement. Pour en savoir plus : feedzai.com